Waarom vraagt een cryptoplatform om je identiteitsbewijs?

Het verifiëren van je identiteit is meestal het eerste wat je doet na het aanmaken van een account. Je maakt een foto van je paspoort of ID-kaart en vaak een selfie. Pas daarna kun je storten en kopen. Dat is geen keuze van het platform, maar een plicht. Ook als je alleen een klein bedrag wilt kopen, moet het platform weten wie je bent.

Welke regels gelden er?

• De anti-witwasregels. In Nederland staan ze in de Wwft, gebaseerd op Europese richtlijnen. Cryptobedrijven vallen daaronder. Ze moeten weten wie hun klant is, transacties in de gaten houden en ongebruikelijke transacties melden.
• MiCA. Platforms met een Europese vergunning moeten zich aan die anti-witwasregels houden; anders verliezen ze hun vergunning. Wat MiCA verder regelt, lees je bij is crypto legaal.
• De reisregel. Bij elke overboeking van crypto gaan gegevens van verzender en ontvanger mee. Zie wat de reisregel is.

Wat mag een platform vragen?

Bij het openen van een account meestal:

• je naam, geboortedatum, adres en nationaliteit;
• een geldig identiteitsbewijs, soms met een selfie of korte video;
• je beroep en wat je ongeveer wilt gaan doen.

Bij grotere bedragen of als iets ongebruikelijk is, kan een platform ook vragen waar je geld vandaan komt: een loonstrook, een bankafschrift of een koopakte. Dat is lastig, maar normaal. Weigert het platform je zonder uitleg of blokkeert het je account, dan kan dat ook uit deze regels voortkomen.

Wat gebeurt er met je gegevens?

Platforms moeten ze een aantal jaren bewaren, ook nadat je je account sluit, zodat toezichthouders kunnen controleren. Voor het gebruik gelden de privacyregels van de AVG. Daarnaast geven platforms sinds 2026 gegevens over je transacties door aan de Belastingdienst; zie DAC8.

Hoe herken je een nepvraag?

Een echt platform vraagt je ID alleen in zijn eigen app of op zijn eigen site. Stuur nooit een kopie van je paspoort via WhatsApp, e-mail of een link in een bericht, en nooit naar iemand die je "helpt" met beleggen. Met je gegevens kan iemand op jouw naam accounts openen. Meer bij crypto-oplichting herkennen. Een platform zonder controle is geen voordeel: dat is meestal een platform zonder vergunning.

Kun je crypto kopen zonder KYC?

Niet bij een platform met een vergunning. Alle zeven platforms in onze vergelijking controleren je identiteit; welke dat zijn en wie toezicht houdt, staat in de reviews, bijvoorbeeld van Kraken en Bitpanda. In de vergelijker zie je waar je voor jouw bedrag de meeste crypto krijgt. Hoe we platforms controleren, lees je bij hoe wij vergelijken.