Wat is de reisregel bij crypto?

De reisregel komt uit het gewone bankverkeer. Een overschrijving draagt al lang de naam van de afzender en de begunstigde mee. Met de Europese verordening 2023/1113 geldt dat sinds 30 december 2024 ook voor crypto. Het doel is dat witwassers en criminelen zich niet achter anonieme adressen kunnen verstoppen. De regel geldt voor bedrijven die crypto voor klanten overmaken, niet voor de blockchain zelf: op het netwerk blijft een transactie gewoon een overdracht tussen twee adressen.

Wat merk je ervan bij een platform?

• Bij opnemen vraagt het platform naar wie je stuurt: naar jezelf of naar iemand anders, en zo ja naar wie.
• Naar een ander platform stuurt jouw platform je naam en accountgegevens mee. Het ontvangende platform kan een storting tegenhouden als die gegevens ontbreken.
• Bij storten kan een platform vragen waar je crypto vandaan komt, net zoals het bij je account om je identiteitsbewijs vroeg.

Tussen twee platforms is er geen ondergrens: het geldt voor elk bedrag.

En naar je eigen wallet?

Een eigen wallet heeft geen bedrijf dat gegevens kan ontvangen. Daarom gelden er eigen regels. Het platform legt vast dat het om een eigen wallet gaat. Stuur je meer dan 1.000 euro naar een wallet die van jou is, dan moet het platform nagaan dat jij die wallet echt beheert. Dat kan bijvoorbeeld door een klein bedrag heen en terug te sturen, door een bericht met je wallet te ondertekenen of door een schermafbeelding. Hoe je een eigen wallet kiest, lees je bij crypto wallet kiezen; hoe zo'n wallet werkt met netwerken, staat bij wat gas fees zijn.

Dat geldt ook andersom: storten vanaf je eigen wallet boven dat bedrag kan dezelfde controle opleveren.

Waarom is mijn opname vertraagd?

Vaak omdat het platform gegevens mist of nog moet controleren. Vul het formulier volledig in en houd de transactie-ID bij de hand. Zie je je transactie al op de blockchain staan, controleer dan in een blockchain explorer of ze bevestigd is. Hoe lang dat normaal duurt, staat bij hoe lang een crypto-transactie duurt.

Wat gebeurt er met die gegevens?

Ze worden bewaard volgens de anti-witwasregels, net als je ID-gegevens. Los daarvan geven platforms sinds 2026 transactiegegevens door aan de Belastingdienst via DAC8. Dat zijn twee verschillende regels met een ander doel.

Maakt de reisregel uit voor waar je koopt?

Nee, alle platforms met een vergunning in de EU moeten zich eraan houden. Het verschil zit in de kosten en de netwerken waarmee je kunt opnemen. Welke netwerken een platform per munt aanbiedt, zie je op onze netwerkpagina's. Wat je bij elk platform betaalt, zie je in de vergelijker.